Qual é o custo de uma TVAD de 42 polegadas? Quais são os pagamentos de locação nesse carro de luxo a cada mês? Que tal o custo das férias européias? Sim, aqueles que colocam um valor na aquisição são mortos conscientes desses custos. É claro que entendemos o valor dos dólares em troca do que desejamos possuir. Podemos ver como o custo se encaixa com a nossa capacidade de pagamento; nós o fazemos de bom grado quando essas férias, carros, televisão chegam ao estágio "necessário" em nosso barômetro pessoal de necessidade.
Há uma descontaminação para muitos hoje na compreensão da diferença entre uma necessidade de curto prazo e nossos verdadeiros valores fundamentais. Ao discutir com os clientes sua hierarquia de necessidades, eles começam a discussão com itens como férias exóticas, clubes de campo, carros de luxo e estilos de vida pródigos. À medida que fazemos perguntas mais profundas e mais íntimas, descobrimos o que é real ou o que realmente valorizam:
Estas são as declarações de valor – a missão do significado – declarações além das "coisas" para questões de amor, segurança e propósito. Aqui é onde nossos valores residem; quando a aquisição de "coisas" se torna secundária ou terciária ou pode até entrar no campo da não importância.
Eu tropecei na frase "conhecemos o valor do dinheiro sem saber o valor de nossos valores" enquanto participamos de uma conferência de Planejamento de Vida Financeira. Aqueles que participaram entenderam imediatamente e concordaram com a cabeça; É a missão da comunidade de Planejamento de Vida Financeira ajudar os clientes a considerar, enfrentar e encontrar conforto na compreensão de seus valores pessoais. Afinal, sem esse entendimento, como um verdadeiro plano financeiro pode ser criado? Um plano baseado em números, premissas, desejos, retornos, fluxos de caixa, pressupostos fiscais e outros fatores que podem ou não ocorrer se tornam um desperdício de tempo e recursos.
Nossos valores pessoais devem conduzir o plano; O Rockrock MUSICAL que, sem inclusão, torna o plano sem sentido. Por exemplo, há dez anos, um cliente que estava se preparando para a aposentadoria se encontrou comigo para discutir seus planos de aposentadoria. Eles explicaram sua "casa dos sonhos" na costa da Carolina do Sul; eles tinham os detalhes da casa firmemente embutidos em suas mentes, logo abaixo da aldrava na porta da frente. Eles estavam determinados a se mudar de sua casa em Nova Jersey para o imaginado Nirvana sul da linha Mason-Dixon.
Perguntei-lhes sobre seus filhos e quais eram suas expectativas em termos de vê-los. Eles tinham certeza de que seus filhos iriam visitar e, claro, quando os netos chegaram, seu palácio na Carolina seria uma segunda casa. Fora eles foram para construir a casa dos seus sonhos. Dentro de seis meses, eles descobriram que sua filha estava grávida e seis meses depois disso, ele foi diagnosticado com início precoce da doença de Alzheimer. Eles viveram em sua casa por menos de um ano, quando ficou evidente que eles precisavam vender sua casa e estar perto da família.
John morreu este ano, depois de uma batalha de sete anos. Jane vive em um condomínio a meio caminho entre seu filho e seus dois filhos e sua filha com seus dois filhos. Ela está ressurgindo para a vida depois das terríveis conseqüências de assistir John morrer. Mas ela fez isso com seus filhos e netos bem perto dela para oferecer seu amor e apoio. O pensamento de casas em Carolina, uma lembrança distante, suplantada pela linha de vida da família e proximidade e familiar.
Nossos valores emergem quando a sombra dos bens é colocada em segundo plano. Um forte exemplo disso foi logo após o furacão Sandy ter devastado partes de Nova Jersey e Nova York; muitas pessoas perdidas e casas – mas o foco era sobre suas famílias e sua saúde, e não sobre suas posses. Eles entenderam claramente o valor de seus valores.
