Estabelecendo seu número de aposentadoria

Nossa reunião introdutória durou cerca de vinte minutos, quando Gary interveio.

Olhei para a esposa, Sue. Ela estava desempenhando o papel de observador durante toda a reunião.

"Para que possamos responder sua pergunta, precisamos conhecer a resposta a várias perguntas".

"Tal como?" Gary perguntou com um pouco de impaciência.

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"Bem, para começar, o que você espera fazer na aposentadoria? O que irá preencher o seu dia, semana, mês e ano? Há uma ligação financeira para a maioria das atividades. Você vai viajar? Com que frequência? Que tipos de viagem? Como em, você vai fazer passeios de um dia por ônibus ou forros de luxo em todo o mundo? Você estará prestando suporte para crianças ou netos? Você vai mudar ou dimensionar? Que tal se deixar um legado é importante para qualquer um de vocês? Você espera ganhar dinheiro depois de se aposentar? Quando você espera começar a assumir a Segurança Social? Em que suporte fiscal você está, e isso mudará depois de se aposentar? Como o seu portfólio foi investido e qual a sua tolerância ao risco? Você precisa de planejamento de cuidados prolongados? O que você fará se você não quiser mais ou for capaz de lidar com suas questões financeiras de forma independente? Quem são as pessoas que você deseja considerar no seu planejamento? Como são as dinâmicas familiares, e existem questões que o preocupam agora e quando você se aposenta?

Parei para respirar. Olhando para cima, vi que o rosto de Gary estava congelado, enquanto os olhos de Sue se enchiam de lágrimas.

"Processar? Você já ficou muito quieto até agora. Diga-me o que está experimentando. "

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Sue parou por um momento, reunindo seus pensamentos e coragem.

"Gary me contou há anos que não tenho que me preocupar com dinheiro, que não preciso me envolver e que ele está lidando com tudo. Eu não queria lutar, então eu deixo ele fazer o que é. Eu o empurrei para encontrar um planejador há anos, e ele está me segurando. Eu não sei muito sobre o dinheiro, mas eu sei que não falamos sobre QUALQUER das perguntas que você acabou de jogar, e, francamente, estou aterrorizada e enlouquecida. Estamos procurando aposentar-se em breve, e não consideramos nenhuma dessas questões. E se Gary morrer de repente … "

"Tenho seguro, Sue, não se preocupe", Gary interveio tentando pacificar sua esposa.

"Mesmo? Quantos? Onde está a política? Como você sabe que é o suficiente? A empresa é boa? Você vê, eu não sei nada, e acho que eu tenho a culpa de não insistir mais cedo. Eu apenas permaneci passivo. "

A voz de Sue se apagou, pegou um vórtice de culpa, vergonha e desespero.

A sala ficou calada com pressa.

O comportamento de Gary também mudou – do bullying ao aquiescente.

"Desculpe, Sue. Você está certo. É minha culpa. Eu tenho que ser honesto, eu realmente não sei muito, e eu queria protegê-lo, e acho que o meu maldito ego conseguiu o caminho e, bem, bem, aqui estamos. Eu sinto Muito."

Esperei que as palavras de Gary se afundassem e se instalassem.

"Eu acho que este é o lugar apropriado para terminar nossa reunião hoje. O que eu gostaria que você fizesse é ir para casa e criar algum tempo quieto onde vocês podem conversar. A grande regra é, uma fala enquanto a outra escuta até o primeiro orador terminar – sem interrupções. Então a outra pessoa tem a chance de falar. Se você respeitar essa orientação, você encontrará que você pode aprender do ponto de vista do outro. Eu entendo que este é um novo território, falando sobre o dinheiro, mas vou compartilhar mais um pensamento: o dinheiro é emocional e, infelizmente, os componentes podem ser complicados. Se você começar com uma discussão de seus valores e o que DEVE acontecer por você, então podemos nos encontrar novamente e continuar a exploração. Como isso soa? "

Sue e Gary assentiram.

Esta seria uma jornada interessante.

Fonte: iStock com permissão