Não é apenas negócios como sempre

O custo de conselhos ruins, incompletos ou inadequados é muito alto.

Não é apenas negócios como de costume

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Somos criaturas de hábito. Quando encontramos algo que funciona, nós resistimos à mudança porque, ei, se não está quebrado …

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Pelo contrário, o trabalho do dono de uma empresa é de fato se deleitar na incerteza, rolar no desconhecido e aproveitar a luz da mudança; porque é isso que é necessário para forjar um caminho para o sucesso.

Na minha vida profissional, esse impulso me tirou do abraço da música, das exigências da contabilidade e, depois, do mundo dos serviços financeiros. Eu andei sobre os pedaços cortantes de um empurrão interno que me diz que há mais.

Desde que entrei na área de serviços financeiros há mais de 32 anos, minha empresa passou da comissão para a baseada em honorários, apenas para honorários; de uma orientação transacional para relacionamento.

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Mesmo agora, o esforço continua a criar uma empresa que perdurará no futuro para cumprir as promessas feitas a meus clientes e suas famílias.

Não é pacífico, mas é proposital.

Quando se trata de sua vida financeira pessoal, a mudança é outro aspecto que apresenta um desafio. É uma área em que os empresários resistem à turbulência porque é um dreno de energia e atenção.

Fivela seus cintos de segurança, vai ficar irregular.

Não é que a vida deva estar cheia de tumultos e problemas, simplesmente funciona assim porque a vida não é uma planície plana.

Assim como nos negócios, existem transições que exigem seu tempo, atenção e planejamento. Nossas vidas pessoais são as mesmas. Tudo isso se resume ao seu músculo de resiliência – como ele é forte, o quanto você está preparado e as ações que você toma quando ocorre uma ocorrência inesperada. A resiliência é a chave para nos impulsionar para a frente na vida.

Considere apenas as possíveis transições que acontecem em uma família. Para citar alguns (existem dezenas mais):
1. Preocupações com a saúde
2. Ter, educar e educar crianças
3. Lidando com pais idosos
4. Divórcio
5. Comprar uma casa

Pense em como cada uma dessas transições na vida pode afetar sua vida financeira. Não há certo ou errado, nem deve ou não deve.

Como proprietário de uma empresa, você tem o foco e esperamos que a equipe de especialistas ajude você a avaliar o futuro; se você está se preparando para o próximo ou reagindo a uma ocorrência inesperada.

Quando se trata de sua vida financeira pessoal e os desafios de planejamento, é provável que você não tenha o mesmo nível de conhecimento, objetividade e equipe apropriada que você faz nos negócios para ajudar a guiá-lo com um olhar desavergonhado.

As razões são claras. Nos negócios, você tem um CPA com experiência em suas necessidades de negócios, um advogado corporativo que cuida de você e outros especialistas que têm um foco muito direcionado. Todos eles têm em mente o melhor interesse de sua empresa (caso contrário você não os contrataria, diria?).

No mundo do planejamento financeiro pessoal, não é tão simples assim.

A menos que você faça as perguntas certas, nunca poderá ter certeza de que as pessoas a quem você está confiando, que o guiam no campo minado das questões, estão sempre trabalhando em seu melhor interesse.

Aqui estão algumas perguntas importantes a serem feitas e pesquisadas quando se trata de entender a intenção do seu consultor financeiro:
1. Como você é compensado? (honorários de honorários, comissões, referências ou localizadores)
2. Você trabalha para ou é afiliado a um corretor / revendedor? Qual?
3. Você é um Consultor de Investimento Registrado? (eles devem dar-lhe o seu ADV)
4. Você já foi alvo de litígios ou ações judiciais?
5. Você tem algum conflito de interesses?

A menos que você esteja trabalhando com um consultor apenas com honorários, você não pode ter certeza de que o “conselho” de um consultor financeiro é genuinamente objetivo.

É vital que o conselho que você recebe não seja prejudicado por quaisquer outros laços financeiros externos. A vida é um desafio suficiente sem se preocupar que você está recebendo informações contaminadas. O custo de conselhos ruins, incompletos ou inadequados é muito alto. Simplesmente não pode ser negócios como de costume.