Sua intenção do dinheiro combina sua atenção do dinheiro?

Você tem a intenção, mas não a atenção.

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Muitas famílias buscam a perfeição quando se trata daquilo que valorizam e celebram – em todos os aspectos. Seja a decoração da casa, a compra de presentes ou a confecção de refeições; tempo, cuidado e grandes esforços são feitos para tornar o tempo da família bem-sucedido e significativo.

Para muitos, o mesmo esforço não se aplica à sua vida financeira. Talvez seja resultado do escopo intimidador do conhecimento, tempo ou atenção que impede a conversa e a ação concomitante necessária. Mas posso afirmar com confiança que sua segurança financeira é e deve ser importante para você e sua família.

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Muitas pessoas usam as resoluções de Ano Novo como o ponto de partida para colocar sua vida financeira em ordem. Mas, como vimos ano após ano, as resoluções são deixadas de lado quando a vida toma conta e a complexidade de tomar decisões sensatas cresce.

Você tem a intenção, mas não a atenção.

Aqui está um plano que você pode seguir para aproximar sua intenção e atenção. Se você é parceiro, faça isso em conjunto, mas evite deixar o exercício se transformar em argumentos ou em uma batalha de ego ou poder.
1. Comece com uma página em branco. Eu recomendo que você coloque a caneta no papel em vez de usar um computador.
2. Desenhe duas linhas verticais de cima para baixo, criando três espaços iguais.
3. No lado esquerdo, na parte superior, escreva: Alta Confiança
4. Na coluna do meio, escreva: Confiança moderada
5. No lado direito, escreva: Baixa / Sem Confiança
6. Em um pedaço separado de papel, liste todos os aspectos da sua vida financeira. Por exemplo: Fluxo de Caixa e Orçamento, Dívida, Gerenciamento de Risco, Investimentos, Planejamento Universitário, Aposentadoria, Previdência Social e Medicare, Planejamento Patrimonial, Impostos, Fundo Emergencial e Liquidez, Previsão Futura, etc.
7. Agora, coloque cada item nas categorias apropriadas de confiança. Uma observação: entenda que é difícil ser objetivo em relação ao seu conhecimento e experiência. Errar do lado da cautela e não superestimar suas habilidades.

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Por alguma razão, as pessoas (especialmente os homens) tendem a se arrepender se não são financeiramente conhecedoras, como se meramente ser um homem fosse a única razão para levar a responsabilidade de ser um mestre no setor financeiro. Se você tiver dificuldades com essa ideia, considere abordar o final de seus anos de geração de renda sem reservas adequadas ou cometer erros que tenham resultados financeiros graves. Seu ego é menos importante do que sua segurança financeira, toda vez!

Embora possa causar estresse, você deve voltar sua atenção para as áreas em que tem menos confiança. O que você vai fazer para ganhar mais confiança nessas categorias? Se você foi ao seu internista e ele / ela lhe disse que você tinha uma doença rara ou problemática, você encontraria o melhor médico para ajudá-lo.

Por que sua vida financeira não deveria ser mantida nos mesmos padrões?

Contratar um especialista para ajudar a educar e orientá-lo é um presente perfeito para você e sua família. Encontrar o caminho certo pode ser um pouco mais complicado. Aqui estão algumas diretrizes a serem consideradas ao escolher alguém para ajudar.
1. Experiência. Há quanto tempo eles praticam e são licenciados com credenciais claramente reconhecíveis? Isso é complicado. Existem tantas designações por aí que tudo parece respeitável, mas pode não ser o que você precisa. Seu orientador deve ser, no mínimo, um profissional certificado pelo Planejador Financeiro.

2. Conflitos de Interesse. Certifique-se de que seu consultor trabalhe para você e não para alguma organização que seja compensada pelos produtos que você comprar. Pesquise se houve ações legais ou reclamações contra o planejador ou sua empresa. Se um consultor está recebendo comissão por vendas de produtos (no todo ou em parte), então, literalmente, não há como agir de acordo com seus interesses.

3. A comunicação é fundamental. Primeiro, se você encontrar um representante financeiro / planejador / conselheiro que fale mais do que eles ouvem, faça um favor e corra. Você quer alguém que ouve e demonstra que eles entendem quem você é e o que você valoriza e, mais importante, que eles se importam. Você pode dizer pela qualidade das perguntas que estão sendo feitas e se você se sente ouvido.

Você também quer ter certeza de que suas perguntas são bem-vindas, encorajadas e respondidas de maneira satisfatória. Evite aqueles que dependem de jargão e outros termos prosaicos para transmitir informações.
Você e seu consultor financeiro podem trabalhar juntos para chamar a atenção para sua intenção e transferir sua confiança de menos para mais.

Foco e amor você traz para tornar a experiência memorável e especial, pense em como você pode trazer esforço em sua vida de dinheiro. Não espere pelo “próximo ano”, não há tempo como agora.