A morte de um marido, uma esposa, um parceiro de vida é devastadora. É uma das transições da vida que tipicamente cria o maior caos e dor.
O processo de luto que se segue pode ser profundo e desafiador. Um suporte para o recém-latido é a capacidade de evitar se concentrar em suas finanças até que eles estejam emocionalmente prontos para fazê-lo.
"Candace" acabara de perder o marido apenas dois meses antes. Ela estava, compreensivelmente, em um estado altamente emocional. O que a deixou tão ansiosa para se encontrar com um novo consultor financeiro? Seu marido morreu de repente e ela não tinha idéia se ela poderia sofrer com segurança sem preocupação financeira.
Em vez de estar seguro com o conhecimento de que ela e seu marido planejaram bem para o futuro, Candace passou sua nova viuvez envolvida em preocupação financeira.
O que descobrimos foi – de forma educada – uma bagunça. Eles possuíam uma variedade de investimentos completamente inadequados, carregados com comissões. Não fazia sentido qualquer perspectiva de investimento ou de imposto – uma segunda opinião antes de sua compra os teria salvado enormemente. Não apenas financeiramente, mas emocionalmente.
Isso acontece muitas vezes. As pessoas evitam obter outra visão de sua vida financeira – porque temem o que podem descobrir, não querem passar o tempo ou simplesmente não querem prejudicar os sentimentos de seu atual conselheiro.
Não é garantir o seu futuro financeiro (ou o do seu mais próximo e mais querido) que vale a pena afundar algumas penas?
Algumas das áreas que gritam para uma segunda opinião:
A situação de Candace está longe de ser única. O setor de serviços financeiros trabalhou diligentemente para confundir o público e lobby contra uma proteção adequada para os consumidores. Então a escolha é sua.
Entre em contato com www.napfa.org para obter uma lista de fiduciários somente taxa. Encontre alguém que ofereça uma opção de compensação por hora para fornecer uma revisão objetiva de sua situação. Quando você encontra essa pessoa, pergunte-lhes sobre sua filosofia sobre o planejamento – e verifique se isso faz sentido para você. Pony até alguns dólares extras para a paz de espírito que você merece; Ninguém deve acabar com um buraco em seu coração durante o tempo em que eles menos conseguem lidar com a dor.
